Wealth Management ist ein ganzheitlicher und umfassender Ansatz, der vermögenden Privatpersonen beim Vermögensaufbau und der Vermögenserhaltung hilft. Er umfasst anspruchsvolle Finanzangelegenheiten wie Nachlassplanung, Vermögensverwaltung und strategische Entwicklung.

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Im Gegensatz zu reinen Portfolio Managern befassen sich unsere Wealth Manager mit umfassenderen finanziellen Aspekten als nur Investitionen. Ihr Ziel ist es, den Kunden ganzheitlich zu beraten und das Vermögen ihrer Kunden im Laufe der Zeit zu sichern und zu maximieren.

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Unsere Wealth Manager helfen bei verschiedenen Aspekten der Vermögensverwaltung und -planung, darunter:

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Finanzplanung

Die Finanzplanung verfolgt einen strukturierten Ansatz zur Erstellung eines umfassenden Finanzkonzepts, welches die Ziele des Kunden, sein Einkommen, seine Ausgaben, das Vermögen, die Verbindlichkeiten, seine Steuersituation und seine Risikobereitschaft umfasst. Das Finanzkonzept hilft dem Kunden seine finanziellen Ziele zu erreichen, die u.a. die Finanzierung der Ausbildung der Kinder, des eigenen Ruhestands oder die Nachlassplanung beinhalten kann.

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Es beginnt mit der aktuellen finanziellen Situation und liefert einen Fahrplan für die Erreichung kurz- und langfristiger finanzieller Ziele. Das Finanzkonzept ist ein fortlaufender Prozess, der überwacht und bei Bedarf überarbeitet wird.

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Investment Management

Ein wichtiger Teil des Wealth Managements ist die Anlage- oder Vermögensverwaltung, die die Verwaltung von Vermögenswerten wie Aktien und Immobilien umfasst, um die Rendite zu maximieren.

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Nachlassplanung

In Nachlassplänen werden Strategien für die Übertragung von Geld und anderen Vermögenswerten auf die Erben einer Person dargelegt. Die Einzelheiten eines Nachlassplans hängen von den Zielen des Erblassers ab, zu denen auch die Weitergabe von Vermögenswerten an die Kinder des Erblassers und andere Verwandte sowie an Wohltätigkeitsorganisationen gehören kann. Zu den Nachlassplänen gehören Dokumente wie Testamente, Treuhandfonds, Investitionen und aktualisierte Begünstigtenregelungen. Sie müssen überwacht und aktualisiert werden, wenn sich familiäre oder finanzielle Situationen und Gesetze ändern.